Окремі медіа та телеграм-канали розповсюджують недостовірну та маніпулятивну інформацію про те, що українцям можуть блокувати банківські рахунки за часте зняття готівки – більше трьох разів на місяць, особливо у великих сумах, та за часте використання готівкових кредитів. Прес-служба НБУ наголосила, що ця інформація не відповідає дійсності.
“Медіа посилаються на “рекомендації Національного банку України щодо посилення фінансового моніторингу в Україні”, не зазначаючи конкретні документи. Проте в жодних рекомендаціях, листах, нормативно-правових актах чи інших офіційних документах НБУ вимог щодо блокування рахунків за проведення таких операцій немає! Банки, платіжні та фінансові установи продовжують діяти та здійснювати належну перевірку своїх клієнтів виключно в межах законодавства з питань фінансового моніторингу, застосовуючи ризик-орієнтований підхід. Радимо завжди довіряти лише перевіреній інформації з офіційних джерел Національного банку та не сприймати серйозно фейкові новини, які розповсюджують анонімні телеграм-канали та недобросовісні медіа, щоб підірвати довіру громадян до фінансового сектору України”, – йдеться в повідомленні НБУ.
Обмеження карткових переказів
У грудні 2024 року декілька банків України підписали меморандум про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг. Голова Національного банку Андрій Пишний пояснив суть цього документу.
“Банки як застосовували ризикоорієнтований підхід до оцінки клієнтів, а відповідно й рішень про їх обслуговування, так і використовують. Крім того, успішна реалізація меморандуму, навпаки, може стати кроком до дострокового зняття тимчасового ліміту на вихідні P2P перекази, який ми вимушені були запровадити в жовтні строком на пів року”, – наголосив Пишний.
Він також зазначив, що меморандум не запроваджує додаткових обмежень для клієнтів банків-підписантів.
“Якщо ви працюєте “в білу”, отримуєте “білу” зарплату або ж можете в інший спосіб документально підтвердити свої доходи чи статки для вас взагалі нічого не зміниться. Як це не змінилося для вас і в жовтні 2024 року, коли НБУ зробив перший крок до розв’язання проблеми з дропами, визначивши загальну рамку для всіх клієнтів”, – акцентував Пишний.
Зазначені в документі ліміти стосуються тільки тих клієнтів, які не надали документів на підтвердження своїх доходів – особливо тих, хто визначений “високоризиковими”:
“По суті, не мають жодних документів. Останніх, за оцінками банків, не більше 1% від усієї клієнтської бази. Так, всього 1%, але саме вони активно залучені в мережі “дропів” та є основою цього мільярдного “дроп”-трафіка”, – додав Пишний.
Пишний також запевняє, що меморандум не позначиться на роботі волонтерів. Водночас він зазначив, що зараз клієнтам не потрібно оновлювати дані про доходи чи нести в банки якісь довідки.
“Взаємодія з банками продовжується в стандартному режимі. Меморандум не передбачає подання якихось додаткових довідок чи оновлення даних клієнтами. Розумію, що на цьому важливо зупинитися і що це питання може постати, оскільки не всі українці можуть особисто прийти до відділення. Насамперед це стосується військових, які несуть службу на лінії фронту та тимчасово переміщених осіб у межах країни. Жодних вимог щодо додаткової ідентифікації меморандум не містить, адже вона відбулася під час відкриття рахунку”, – уточнив Пишний.
При цьому Пишний підкреслив, що підписаний банками меморандум зменшить можливості фінансування тіньової економіки. За його словами, ця ініціатива – “ніщо інше, як упорядкування всіх процесів та підходів, які вже існують, щоб разом не дати використовувати платіжну інфраструктуру для фінансування незаконної діяльності”.
