Чоловік, намагаючись здійснити фінансову транзакцію на своїх рахунках, дізнався, що ПриватБанк заблокував усі картки, відкриті на його ім’я, і відмовив у проведенні операції. Причиною цього стало ненадання необхідних документів на запит фінансової установи. Про це повідомляється у рішенні Гощанського районного суду Рівненської області, опублікованому 1 квітня 2025 року.
У жовтні 2022 року, коли чоловік намагався провести фінансову операцію, ПриватБанк заблокував його картки з тієї ж причини. Листом від 15.10.2022 року банк повідомив його про рішення, яке ухвалено на підставі ст. 15 Закону «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» та відповідних внутрішніх положень банку. На основі результатів проведених перевірок, 14.10.2022 року банк вирішив розірвати ділові відносини, посилаючись на високий рівень ризику, а також ненадання необхідної документації для ідентифікації клієнта. Також повідомили, що у зв’язку з цим розриваються всі укладені договори обслуговування, а доступ до дистанційних банківських сервісів (Приват-24) буде обмежено.
Чоловік вважає, що дії банку є протиправними і порушують чинне законодавство України. Посилаючись на статті 526, 610, 629, 1066, 1074 Цивільного кодексу України та відповідні закони, він подав позов для визнання рішення банку незаконним та скасування його.
«30.08.2022 року банк направив запит клієнту щодо фінансових операцій та інформації про учасників. Оскільки позивач не надав банку ці відомості, то банк, керуючись ст. 61 Положення про фінансовий моніторинг, визначив високий ризик ділових відносин і ухвалив рішення про їх припинення. У зазначених обставинах позовні вимоги вважаються безпідставними, і ми просимо відмовити у їх задоволенні», – зазначили представники ПриватБанку.
Який був вердикт суду?
Суд задовольнив позов чоловіка. Він визнав рішення акціонерного товариства комерційний банк «ПриватБанк» від 14 жовтня 2022 року про ліквідацію ділових відносин неправомірним та скасував його.
«Суд вважає, що факт отримання позивачем вимоги про надання документів не був доведений. Більше того, відповідачем не доведено навіть факт надсилання такого запиту. У зв’язку з цим суд дійшов висновку, що рішення є необґрунтованим і незаконним, і підлягає скасуванню, а позов – задоволенню», – підкреслив суд.
