Національний банк України ухвалив рішення заборонити фінансовій компанії «Ліберті Фінанс» надавати платіжні послуги через онлайн-сервіси «КИТ Group». Приводом для цього стало те, що компанія здійснювала грошові перекази без належної ліцензії. Відповідна інформація була опублікована на офіційному сайті НБУ.
ТОВ «ФК «Ліберті Фінанс», котра володіє ліцензією здебільшого для валютного обміну, фактично пропонувала послуги грошових переказів через платформу «КИТ Group». НБУ виявив чіткий зв’язок між цими компаніями:
- Сайти та ресурси «КИТ Group» активно популяризували послуги з грошових переказів.
- Адреси сервісних пунктів «КИТ Group» значною мірою збігалися з адресами обмінних пунктів «Ліберті Фінанс».
Власником бренду «КИТ Group» виявився кінцевий бенефіціар «Ліберті Фінанс» — Антон Ткаченко. Таким чином, компанія використовувала окремий бренд для надання послуг, на які не отримала схвалення регулятора.
На основі зібраних доказів правління НБУ ухвалило ряд рішень: визнало діяльність «КИТ Group» фінансовими платіжними послугами; віднесло ТОВ «ФК «Ліберті Фінанс» до осіб, які працюють без ліцензії та реєстрації; заборонило компанії та її зв’язаним особам подальше надання цих послуг. Таке рішення було прийняте на підставі рекомендацій профільного комітету НБУ від 6 жовтня.
Після цього опубліковано офіційну реакцію ФК “Ліберті Фінанс” на новини про цю подію. У заяві зазначено:
“Згідно офіційної інформації Національного банку України, фінансова компанія «ЛІБЕРТІ ФІНАНС» пройшла перевірку НБУ та продовжує надавати фінансові послуги відповідно до чинного законодавства.”
“При цьому, ми не отримували від Регулятора жодних офіційних рішень, але підтверджуємо свою готовність до співпраці як відкрита й прозора компанія. Усі зауваження будуть враховані у короткий термін, що дозволить підвищити поточні стандарти якості та швидкості обслуговування.”
“Підкреслюємо, що наша операційна діяльність ведеться у звичайному режимі, тож клієнти «ЛІБЕРТІ ФІНАНС» можуть безперешкодно отримувати доступ до наших надійних і безпечних фінансових послуг”, – додали представники “ЛІБЕРТІ ФІНАНС”.
Додаткова інформація: ФК «ЛІБЕРТІ ФІНАНС» є одним з провідних операторів ринку валютних обмінних операцій в Україні, а також входить до числа найбільших платників податків у своєму сегменті.
Спрощення процедури отримання статусу платіжної установи для фінансових компаній
Національний банк України удосконалив процедуру авторизації фінансових компаній для набуття статусу платіжної установи, що надає право здійснювати фінансові платіжні послуги без зупинки діяльності. Реалізація нової процедури НБУ відповідає умовам Меморандуму про економічну та фінансову політику між Україною та Міжнародним валютним фондом і сприятиме актуалізації регулювання роботи фінансових компаній. Нова процедура включає:
- Право фінансової компанії, яка має ліцензію, здійснювати фінансові платіжні послуги з переказу коштів без відкриття рахунку та/або здійснення еквайрингу платіжних інструментів, отримати статус платіжної установи без переривання діяльності;
- Можливість для компанії, що має ознаки надання еквайрингових послуг та бажає їх пропонувати, звертатися до НБУ для одночасного набуття статусу платіжної установи;
- Вимоги, яким повинна відповідати фінансова компанія для отримання статусу платіжної установи.
- Можливість зберегти ліцензію НБУ на валютні операції (за наявності) після отримання статусу платіжної установи;
- Процедуру ухвалення НБУ відповідних рішень.
Зазначені норми зафіксовані в постанові правління НБУ від 30 вересня 2025 року № 122 “Про особливості набуття фінансовою компанією статусу платіжної установи без зупинення діяльності з надання фінансових платіжних послуг”, що набрала чинності з 2 жовтня 2025 року.
