Ті, хто здає свої банківські картки в оренду, вважають, що надають допомогу з переказами, але насправді стають співучасниками злочину. Адже їх картка може бути використана в кримінальних схемах, і це стосується також їх власників, навіть якщо вони не підозрювали про це. Про небезпеку розповідає Кіберполіція.
Злочинці пропонують оренду платіжних карток і рахунків, які потім використовуються для незаконних дій: шахрайства, тероризму, торгівлі наркотиками, нелегальних азартних ігор та інших тяжких злочинів. Все це відбувається на ім’я власника картки і рахунку, а злочинці залишаються в тіні. “Грошовий мул” є найнижчою ланкою в такій кримінальній схемі.
Ось які ризики і відповідальність виникають для “грошових мулів”:
- Притягнення до кримінальної відповідальності за участь у незаконних діях або фінансуванні тероризму.
- Втрата доступу до банківських послуг в усіх банках.
- Погана репутація, яка може ускладнити пошук роботи.
- Імовірність втрати всіх заощаджень на рахунках, переданих шахраям.
Як злочинці шукають “дропів”
Зазвичай, дропів шукають серед осіб, які прагнуть легкого заробітку або опинилися в скрутному фінансовому становищі, тому готові реагувати навіть на сумнівні пропозиції. Найпоширенішим методом знаходження “грошових мулів” є вакансії, які можна побачити в соцмережах і месенджерах.
Ігноруйте пропозиції роботи, якщо:
- у описі зазначено про необхідність переказу грошей між рахунками;
- немає жодних вимог до кандидата (освіта, робочі обов’язки тощо);
- обіцяють великі доходи при малих зусиллях і не передбачають особистого контакту з роботодавцем, а тільки спілкування через онлайн-сервіси.
Крім того, зловмисники можуть маскувати свої пропозиції під вакансії в відомих компаніях. Відмовтеся від такої “роботи”, якщо не змогли знайти інформацію про компанію в інтернеті або на її офіційному сайті немає даних про вакансії. Пам’ятайте, основний “тригер” таких оголошень – це необхідність переказу грошей, навіть якщо це буде згадано пізніше.
Як уникнути стати “грошовим мулом”
- Ніколи не передавайте свою картку чи рахунок іншим особам.
- Ігноруйте “вакансії”, де вимагають робити перекази, знімати готівку чи відкривати рахунки на своє ім’я.
- Якщо щось виглядає підозріло, краще відмовтеся від пропозиції.
Якщо ви випадково стали “грошовим мулом”, ось кілька порад, щоб зупинити цю ситуацію:
- Зверніться до кіберполіції: 0 800 505 170;
- Подайте заяву онлайн;
- Негайно заблокуйте свій рахунок у банку.
В рамках кампанії #ШахрайГудбай, Мінсоцполітики, Нацбанк, Кіберполіція і Держспецзв’язку пропонують поради, як розпізнавати шахраїв і не потрапити в їхні пастки. Дотримуйтеся основних правил захисту ваших банківських карток.
