«Грошові мули» або «дропи» — це особи, які, отримуючи винагороду, надають свої картки або рахунки в користування іншим. Вони реагують на оголошення на кшталт «здаю картку в оренду» за 1000 грн на добу або «допомагаю з переказами» і часто навіть не підозрюють, що стають частиною злочинного ланцюга. У цей час їхні картки чи рахунки використовуються, зокрема, для шахрайства або нелегальних азартних ігор. Про це інформує Мінсоцполітики в рамках кампанії #ШахрайГудбай.
Як виявити пропозицію стати «дропом» серед інших варіантів працевлаштування?
По-перше, слід бути обережними у випадках, коли:
- в оголошенні про роботу зазначено, що потрібно здійснювати перекази грошей;
- не вказані чіткі професійні вимоги до кандидата, немає переліку завдань, окрім переказів;
- робота передбачає лише онлайн-спілкування з роботодавцем (без особистих зустрічей);
- пропонують високий дохід за мінімум зусиль, наприклад, витрачати до 10 хвилин на день за можливості заробляти до 10 тисяч грн на місяць.
Чому небезпечно погоджуватися на такі пропозиції?
Шахраї використовують чужі картки та рахунки для незаконних дій (шахрайство, тероризм, торгівлю людьми, наркотиками та інші тяжкі злочини). Гроші переказують через різні рахунки, аби приховати їхнє походження, при цьому злочинці залишаються в тіні. Власник платіжної картки та банківського рахунку в цій схемі стає співучасником злочину, навіть якщо цього не усвідомлює.
Відповідальність і ризики “грошових мулів”
- Кримінальна відповідальність. Навіть якщо особа не усвідомлює своєї участі у злочині, вона може бути притягнута до кримінальної відповідальності за співучасть у незаконних діях або фінансуванні тероризму.
- Проблеми з доступом до банківських послуг та працевлаштуванням. У майбутньому дроп може зіткнутися з обмеженнями у доступі до банківських послуг (всіх банків) і отримати «пляму» на репутації, що може призвести до труднощів під час пошуку роботи. Ставши “грошовим мулом”, можна зіпсувати власне майбутнє.
- Ризик втрати грошей. Власники рахунків або карток можуть втратити всі свої заощадження через шахрайські операції, навіть не будучи залученими до кримінальної справи. Дозволяючи стороннім особам контролювати свої фінанси, громадяни ставлять під загрозу не лише свою безпеку, але й добробут своїх родин.
Отримали пропозицію стати “грошовим мулом” – повідомте про це Кіберполіції
Становлення “грошовим мулом” може бути ненавмисним, тому, якщо ви на якому-небудь етапі зрозуміли, що погодилися на подібну пропозицію і надали свої дані картки/рахунка шахраям, варто звернутися до Кіберполіції, залишивши заяву на сайті або зателефонувавши за номером: 0 800 505 170. Також варто терміново звернутися до банку та заблокувати рахунок.
Як раніше повідомляв Інформатор, у рамках кампанії #ШахрайГудбай Мінсоцполітики спільно з Нацбанком, Кіберполіцією та Держспецзв’язку надає поради, як відрізнити шахраїв та уникнути їхньої пастки. Зокрема, Інформатор наводить основні правила захисту банківських карток від шахраїв.
