Офіс генерального прокурора оголосив підозру ексголові правління Оксі-банку: його звинувачують у отриманні неправомірної вигоди за організацію незаконних фінансових операцій на суму понад 210 млн грн. За інформацією народної депутатки Ольги Василевської-Смаглюк йдеться саме про цю фінустанову — очільник правління залишив посаду під час розслідування правоохоронних органів.
Народна депутатка пояснила, що схема передбачала змову між головою правління банку та підприємцем. Мета угоди — забезпечити безперешкодне відкриття рахунків для підконтрольних компаній, проведення високоризикових операцій і уникнення внутрішнього фінансового моніторингу. У випадках перевірок з боку Держфінмоніторингу банкір також мав «сприяти» для подальшої роботи цих рахунків. Вартість таких «послуг» складала 0,15% від суми місячного обороту.
Слідство вважає, що злочинний механізм працював із липня 2024 року по лютий 2025 року. За цей період через рахунки щонайменше п’яти підконтрольних фірм пройшло понад 210 млн грн, а після кожної операції очільник банку отримував свою частину від переказаної суми.
Генеральний прокурор Руслан Кравченко назвав ключовий доказ у справі:
“Задокументовано їхнє листування, у якому спільники звіряли суми, погоджували перекази коштів, а після кожного платежу бізнесмен надсилав підтвердження проведених розрахунків.”
Кравченко додав, що колишньому голові правління банку повідомлено про підозру в отриманні неправомірної вигоди, а підприємець також нестиме відповідальність за надання такої вигоди службовій особі. Питання обрання запобіжного заходу наразі вирішується.
Що встановило слідство про схему обходу фінмоніторингу
За даними розслідування, злочинна схема мала кілька основних складових:
- безперешкодне відкриття рахунків для підконтрольних компаній;
- проведення ризикових фінансових операцій в обхід внутрішнього контролю банку;
- готовність банкіра «сприяти» під час перевірок Держфінмоніторингу;
- фіксована комісія — 0,15% від суми кожного місячного обороту;
- задокументоване листування між учасниками з підтвердженнями платежів.
У відео, яке супроводжує офіційне повідомлення прокурора, на вікні приміщення видно назву «ОксіБанк». Сам генеральний прокурор назву установи в публічній заяві прямо не оголошував. Колишній голова правління залишив посаду на тлі розслідування, що стосується фінансових операцій банку.
НБУ та штрафи за порушення вимог фінмоніторингу
Оксі Банк уже потрапляв під приціл регулятора: раніше Національний банк України наклав на нього штраф у розмірі 20,051 млн грн за порушення вимог у сфері протидії легалізації доходів. Фінансовий моніторинг має на меті виявляти незаконно отримані кошти та запобігати фінансуванню тероризму, а НБУ встановлює і контролює виконання відповідних вимог банками.
З початку 2025 року регулятор застосував 32 штрафи до учасників фінансового ринку на загальну суму 216 млн грн за порушення вимог фінмоніторингу. На тлі посилення контролю банки та небанківські установи переглядають свої процедури, а штрафи дедалі частіше використовуються як засіб впливу на ринок.
